استرداد الضريبة الخاص بك هو المبلغ المالي الذي يمكنك توقع تلقيه من دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) أو مصلحة الضرائب في ولايتك بعد تقديم إقرارك الضريبي. يتم استرداد الأموال عندما يتجاوز مبلغ الضرائب التي دفعتها مقدمًا، بالإضافة إلى الإعفاءات الضريبية التي أنت مؤهل لها، التزاماتك الضريبية.
كيفية تحديد استرداد الضريبة لعام 2016
عملية تقدير مبلغ المبالغ المستردة من الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية متشابهة.
الخطوة الأولى: احسب دخلك
بالنسبة للمبتدئين، ستحتاج إلى جمع وثائق الدخل الخاضع للضريبة لهذا العام.يتضمن ذلك الراتب والعمولات والمكافآت وما إلى ذلك من وظيفتك والأموال التي تحصل عليها من تأجير العقارات ومكاسب الاستثمارات ومكاسب القمار وإعانات البطالة وما إلى ذلك. دعم الطفل، واستحقاقات تعويضات العمال، والهدايا، والدخل من المنح الدراسية، واستحقاقات الرعاية الاجتماعية ليست خاضعة للضريبة ولا يلزم إدراجها في هذا المجموع. من المهم تضمين أرباحك للعام بأكمله لأنه يتم حساب التزاماتك الضريبية والمبالغ المستردة على أساس 12 شهرًا.
الخطوة الثانية: التخصيص أم الخصم القياسي؟
تشمل الخصومات المفصلة الشائعة النفقات مثل الضرائب العقارية والنفقات الطبية وفوائد الرهن العقاري وفوائد القروض الطلابية. يمكنك اختيار إما المطالبة بالخصومات المفصلة أو المطالبة بالخصم القياسي، وهو ما يلي بالنسبة لإقرارات الضرائب الفيدرالية في عام 2016:
- 6,300 دولار لدافعي الضرائب العازبين والمتزوجين بشكل منفصل
- 12,650 دولارًا للملف المتزوج بشكل مشترك
- 9,300 دولار لأرباب الأسر
إذا كان مجموع خصوماتك المفصلة أقل من الخصم القياسي، فيجب عليك أخذ الخصم القياسي. تذكر أن بعض الخصومات المفصلة تخضع لحد أدنى من إجمالي الدخل المعدل (AGI) بنسبة 2٪. وهذا يعني أنك تقوم أولاً بطرح الخصومات التي لا تخضع للحد الأدنى من دخلك الخاضع للضريبة، ثم تحسب 2% من الدخل المتبقي من تلك الخصومات التي تخضع للحد الأدنى.
كل ما تبقى بعد طرح 2% من إجمالي الدخل الإجمالي يمكنك إضافته إلى الخصومات الأخرى لإنتاج إجمالي الخصومات المفصلة. إذا كان كل ذلك يبدو معقدًا للغاية، فيمكن لآلة حاسبة AGI الخاصة بـ CNN إجراء بعض العمليات الحسابية نيابةً عنك.
الخطوة 3: تحديد مسؤوليتك الضريبية
خذ إجمالي دخلك من الخطوة الأولى واطرح إما مبلغ الخصم القياسي أو مجموع الاستقطاعات المفصلة التي حسبتها في الخطوة 2. قارن النتيجة بشرائح الضرائب الفيدرالية لعام 2016 المدرجة أدناه، وسيسمح لك ذلك بما يلي: تقدير التزاماتك الضريبية.
أعزب
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة والمسؤولية |
|
$0 إلى $9, 275 |
10% |
| 9 دولارات، 276 إلى 37 دولارًا، 650 | 927.50 دولارًا بالإضافة إلى 15% من المبلغ الذي يزيد عن 9 دولارات, 275 |
| 37 دولارًا، 651 إلى 91 دولارًا، 150 | 5$، 183.75 بالإضافة إلى 25% من المبلغ الذي يزيد عن 37$، 650 |
| 91 دولارًا، من 151 إلى 190 دولارًا، 150 | 18,558.75 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 28% من المبلغ الذي يزيد عن 91,150 دولارًا أمريكيًا |
| 190 دولارًا، من 151 إلى 413 دولارًا، 350 | 46 دولارًا، 278.75 دولارًا بالإضافة إلى 33% من المبلغ الذي يزيد عن 190 دولارًا، 150 |
| 413 دولارًا، 351 إلى 415 دولارًا، 050 | 119 دولارًا، 934.75 دولارًا بالإضافة إلى 35% من المبلغ الذي يزيد عن 413 دولارًا، 350 |
| 415 دولارًا أو 051 دولارًا أو أكثر | 120 دولارًا، 529.75 دولارًا بالإضافة إلى 39.6% من المبلغ الذي يزيد عن 415 دولارًا، 050 |
ملف الزواج المشترك
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة والمسؤولية |
|
$0 إلى 18 دولارًا، 550 |
10% |
| 18 دولارًا، 551 إلى 75 دولارًا، 300 | 1,855.00 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 15% من المبلغ الذي يزيد عن 18,550 دولارًا أمريكيًا |
| 75 دولارًا، 301 إلى 151 دولارًا، 900 | 10,367.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 25% من المبلغ الذي يزيد عن 75,300 دولارًا أمريكيًا |
| 151 دولارًا، 901 إلى 231 دولارًا، 450 | 29,517.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 28% من المبلغ الذي يزيد عن 151 دولارًا, 900 |
| 231 دولارًا، 451 إلى 413 دولارًا، 350 | 51,791.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 33% من المبلغ الذي يزيد عن 231,450 دولارًا أمريكيًا |
| 413 دولارًا، 351 إلى 466 دولارًا، 950 | 111 دولارًا، 818.50 دولارًا بالإضافة إلى 35% من المبلغ الذي يزيد عن 413 دولارًا، 350 |
| 466 دولارًا أو 951 دولارًا أو أكثر | 130 دولارًا، 575.50 دولارًا بالإضافة إلى 39.6% من المبلغ الذي يزيد عن 466 دولارًا، 950 |
تسجيل الزواج بشكل منفصل
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة والمسؤولية |
|
$0 إلى $9, 275 |
10% |
| 9 دولارات، 276 إلى 37 دولارًا، 650 | 927.50 دولارًا بالإضافة إلى 15% من المبلغ الذي يزيد عن 9 دولارات, 275 |
| 37 دولارًا، 651 إلى 75 دولارًا، 950 | 5$، 183.75 بالإضافة إلى 25% من المبلغ الذي يزيد عن 37$، 650 |
| 75 دولارًا، 951 إلى 115 دولارًا، 725 | 14,758.75 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 28% من المبلغ الذي يزيد عن 75,950 دولارًا أمريكيًا |
| 115 دولارًا، 726 إلى 206 دولارًا، 675 | 25,895.75 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 33% من المبلغ الذي يزيد عن 115 دولارًا أمريكيًا, 725 |
| 206 دولارًا، 676 إلى 233 دولارًا، 475 | 55 دولارًا، 909.25 بالإضافة إلى 35% من المبلغ الذي يزيد عن 205 دولارًا، 675 |
| 233 دولارًا أو 476 دولارًا أو أكثر | 65 دولارًا، 289.25 دولارًا بالإضافة إلى 39.6% من المبلغ الذي يزيد عن 232 دولارًا، 475 |
رب الأسرة
| الدخل الخاضع للضريبة | معدل الضريبة والمسؤولية |
| $0 إلى 13 دولارًا، 250 | 10% |
| 13 دولارًا، 251 إلى 50 دولارًا، 400 | 1,325.00 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 15% من المبلغ الذي يزيد عن 13,250 دولارًا أمريكيًا |
| 50 دولارًا، 401 إلى 130 دولارًا، 150 | 6,897.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 25% من المبلغ الذي يزيد عن 50,400 دولارًا أمريكيًا |
| 130 دولارًا، من 151 إلى 210 دولارًا، 800 | 26,835.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 28% من المبلغ الذي يزيد عن 130 دولارًا أمريكيًا, 150 |
| 210 دولار، 801 إلى 413 دولار، 350 | 49,417.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 33% من المبلغ الذي يزيد عن 210 دولارات, 800 |
| 413 دولارًا أمريكيًا، 351 إلى 441000 دولارًا أمريكيًا | 116,259.00 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 35% من المبلغ الذي يزيد عن 413 دولارًا أمريكيًا, 350 |
| 441,001 دولار أو أكثر | 125,936.50 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى 39.6% من المبلغ الذي يزيد عن 441,000 دولارًا أمريكيًا |
عادةً ما تتغير شرائح الضرائب الفيدرالية من سنة إلى أخرى، لذا تحقق مع مصلحة الضرائب الأمريكية سنويًا قبل حساب التزاماتك.
قد تختلف شرائح الضرائب الفيدرالية وولايتك، ولا تفرض جميع الولايات ضريبة الدخل. يقدم اتحاد مسؤولي الضرائب قائمة بسلطات الضرائب في الولايات مرتبة أبجديًا. قم بزيارة موقع ولايتك لمعرفة الشرائح الضريبية للولاية.
الخطوة 4: طرح الاعتمادات الضريبية
التالي، قم بإضافة قيمة أي أرصدة أنت مؤهل للمطالبة بها. تعتبر الإعفاءات الضريبية أكثر قيمة من الخصومات لأنك تخصم الأرصدة من التزاماتك الضريبية، في حين أن الخصومات تطرحها من دخلك قبل حساب التزاماتك الضريبية. اطرح الاعتمادات الضريبية الخاصة بك من الالتزام الضريبي الذي حسبته في الخطوة 3.
الخطوة 5: حساب الاستقطاع الضريبي
لتحديد المبلغ الإجمالي للضرائب المحتجزة، ستحتاج إلى إيصال دفع وأي مستندات أخرى توضح المبلغ الذي دفعته كضرائب حتى الآن. اضرب هذا المبلغ حسب الضرورة لتغطية العام بأكمله.
على سبيل المثال، إذا قام صاحب العمل باحتجاز 200 دولار من راتبك الأخير للضرائب، وكان راتبك لمدة أسبوعين، فإن إجمالي مبلغ الاستقطاع لمدة شهر واحد هو 400 دولار.وبالتالي، كنت ستدفع ما يقرب من 4800 دولار كضرائب (400 × 12 دولارًا) على مدار فترة اثني عشر شهرًا.
الخطوة السادسة: احسب المبلغ المسترد
اطرح إجمالي الضرائب المحتجزة التي حددتها في الخطوة 5 من التزاماتك الضريبية بعد الاعتمادات المحسوبة في الخطوة 4. إذا كانت النتيجة رقمًا سالبًا، فإن هذا المبلغ هو ما دفعته بشكل زائد في الضرائب ويمكن أن تتوقع استرداده إليه أنت.
موارد مفيدة
تقدم العديد من الشركات برامج تقدير استرداد الضرائب مجانًا. سوف تحتاج إلى تقديم حالة التسجيل الخاصة بك، والعمر، وعدد المعالين، إن وجد. سيُطلب منك أيضًا تحديد أنواع ومبالغ الدخل والخصومات والائتمانات التي يحق لك المطالبة بها. سيقوم البرنامج بعد ذلك بإنشاء المبلغ المقدر لاسترداد الضريبة الخاصة بك.
برامج تقدير استرداد الضرائب الفيدرالية
تتضمن البرامج عبر الإنترنت المستخدمة لإنشاء تقديرات استرداد الضرائب الفيدرالية ما يلي:
- 1040.com مقدر استرداد الضرائب الفيدرالية - حاسبة استرداد الأموال المجانية التي تتضمن الخصومات والائتمانات المشتركة.
- TurboTax TaxCaster - تعرض هذه الآلة الحاسبة تقديرًا جاريًا لاسترداد أموالك المتوقع (أو فاتورة الضرائب) أثناء متابعة الخطوات.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - يمكنك حفظ نتائجك على هذه الآلة الحاسبة والعودة لاحقًا للانتهاء.
برامج تقدير استرداد ضرائب الولاية
تتضمن البرامج التي تساعدك في تحديد مبلغ استرداد ضريبة الولاية ما يلي:
- حاسبة استرداد الأموال الخاصة بحالة صفحة الأموال الخاصة بك - آلة حاسبة أساسية للغاية، ولكنها تتضمن خيارات لكل ولاية تفرض ضريبة الدخل.
- Free Tax USA - أفضل إلى حد ما من الآلة الحاسبة السابقة ولكن عليك إنشاء حساب (مجاني) لاستخدامها.
الاعتماد على تقديراتك
يخبرك تقديرك ما إذا كنت تسدد التزاماتك الضريبية أكثر من اللازم.تقول الخبيرة المالية سوز أورمان إنه لا ينبغي لدافعي الضرائب استرداد أموالهم أبدًا، لأن القيام بذلك يشير إلى أنهم دفعوا أموالًا أكثر مما يستحقون. يضيف Investopedia: "في الواقع، يمثل استرداد الضرائب قرضًا بدون فوائد يقدمه دافع الضرائب للحكومة".
استخدم التقدير الخاص بك لقياس مقدار الضرائب التي تدفعها والمبلغ المستحق عليك حقًا. إذا كنت تتوقع تلقي مبالغ مستردة كبيرة للغاية، فقد تفكر في تعديل عدد الإعفاءات التي تطالب بها في نموذج W-4 الخاص بك.
