يمكن أن تساعدك نماذج الثقة الحية على تنفيذ وصية أو ثقة حية قابلة للإلغاء. لا تسمح لك هذه المستندات فقط بإملاء من سيحصل على ممتلكاتك عند وفاتك، ولكنها تمنح عائلتك راحة البال عندما تعلم أنهم ينفذون رغباتك النهائية.
كيفية استخدام هذه النماذج
يمكن أن تساعدك القوالب أدناه في إنشاء وصية أو صندوق ائتمان قابل للإلغاء. تم تصميم هذه القوالب للعقارات البسيطة والمباشرة. يمكنك تخصيصها لتسمية من سيحصل على ممتلكاتك الشخصية الملموسة والبقايا (كل شيء آخر).ما عليك سوى ملء المعلومات المناسبة وطباعتها للتوقيع أمام كاتب العدل.
- لتنزيل النموذج، ما عليك سوى النقر على صورة النموذج الذي تريده. سيؤدي هذا إلى فتح مربع لك لحفظ النموذج على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. وبعد ذلك يمكنك فتح المستند المحفوظ من جهاز الكمبيوتر الخاص بك وتعديله حسب الحاجة.
- إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في تنزيل المواد المطبوعة، فراجع هذه النصائح المفيدة.
- إذا كنت تقوم بإنشاء صندوق ائتماني قابل للإلغاء، فيجب عليك أيضًا إكمال قالب الوصية الأخيرة والوصية وإدراج اسم الصندوق بصفته متلقي البند المتبقي في إرادتك.
نموذج الثقة الحية القابلة للإلغاء
الثقة الحية القابلة للإلغاء هي مستند تم إنشاؤه خلال حياة المانح (الشخص الذي أنشأ الثقة، ويسمى أحيانًا الوصي).يعمل المانح كأمين على الصندوق ويحتفظ بالسيطرة الكاملة على أصول الصندوق خلال حياته. عند وفاة المانح، يتم توزيع الأصول المتبقية للصندوق وفقًا لشروط الصندوق، تمامًا كما لو كانت بموجب وصية أخيرة.
مزايا الثقة الحية
يعد صندوق الائتمان المعيشي خيارًا جذابًا للأشخاص الذين لديهم أصول كبيرة، أو لأولئك الذين يريدون أن تظل تفاصيل ممتلكاتهم خاصة. على عكس الوصية، لا تخضع الائتمانات القابلة للإلغاء للوصية عند وفاة المانح، لذلك لا يتم نشر وثيقة الثقة للعامة. كما أن عدم وجود وصية يعني أن ممتلكاتك ستواجه تكاليف أقل، وهي أتعاب المحاماة المرتبطة بإدارة العقارات.
ميزة أخرى للصندوق الحي هي أنه يسمح لك باختيار من سيدير الصندوق، وبالتالي إدارة شؤونك المالية، في حال أصبحت عاجزًا وغير قادر على التعامل مع شؤونك المالية. إذا لم تكن لديك مستندات وأصبحت عاجزًا، فسيتعين على المحكمة تعيين شخص ما للتعامل مع شؤونك، وهناك دائمًا احتمال ألا يكون الشخص الذي يتقدم للتعيين هو الشخص الذي كنت ستختاره.
عيوب الثقة الحية
العيب الرئيسي للصندوق الائتماني الحي هو أنه يجب عليك أن تتذكر نقل جميع أصولك إلى الصندوق الائتماني. وهذا يعني تنفيذ أفعال نقل ملكية منزلك والممتلكات العقارية الأخرى إلى الصندوق الاستئماني، وتغيير سندات ملكية المركبات، وتغيير مالك جميع الحسابات الجارية والمدخرات والحسابات الاستثمارية الأخرى، وتعيين جميع الممتلكات الشخصية إلى الصندوق الاستئماني. إذا كنت تمتلك أصولًا باسمك عند وفاتك، فهناك احتمال أن يضطر الوصي إلى إثبات ملكية ممتلكاتك لنقل هذه الأصول إلى الصندوق.
هذا يعني أنه على الرغم من قيامك بإنشاء صندوق ائتماني، إلا أنك لا تزال بحاجة إلى تنفيذ وصية أخيرة في حالة نسيان نقل أي ملكية إلى الصندوق الائتماني. هذه الوصية، المعروفة باسم "وصية السكب" ، تترك ببساطة جميع الممتلكات تحت ثقتك.
ضع في اعتبارك أن وضع الأصول في صندوق ائتمان قابل للإلغاء لا يلغي الحاجة إلى دفع الضرائب العقارية الفيدرالية وضرائب الولاية. إنه ببساطة يتجنب الحاجة إلى الوصية.
الوصية والوصية الأخيرة
الوصية هي وثيقة قانونية توضح كيف يريد الموصي (الشخص الذي نفذ الوصية) توزيع أصوله عند الوفاة. كما يسمح لك باختيار ممثل شخصي، أو منفذ، للتعامل مع إدارة الممتلكات الخاصة بك. إذا مت دون وصية، فإن قانون الولاية يحدد من سيحصل على أصولك وبأي نسب.
يجب أن تكون وصيتك موقعة بواسطتك، أمام شاهدين على الأقل، وموثقة. إذا لم تقم بالتوقيع أمام الشهود، أو إذا لم تحصل على الوصية الموثقة، فقد يظل من الممكن لممثلك الشخصي أن يتم قبولها في الوصية. لكن ذلك سيتطلب إجراءات قضائية مكلفة، وليس هناك ما يضمن أن المحكمة ستقبل بذلك - مما يعني أنه سيتم توزيع ممتلكاتك وفقًا لقانون الولاية.
فوائد الوصية
بالنسبة لمعظم الناس، الوصية هي وثيقة واضحة نسبيًا. إذا كانت التركة بسيطة - جميع الأصول مملوكة لزوجك أو شريكك، يليها أطفالك (أو مجموعة صغيرة مماثلة من المستفيدين)، بشكل مباشر وليست موضع ثقة - فمن غير المرجح أن تكون الوصية صعبة أو باهظة الثمن.
ليست هناك حاجة أيضًا إلى تغيير ملكية أي أصول كما هو الحال إذا قمت بإنشاء صندوق ائتمان حي. وهذا يعني أنه لا توجد تكاليف إضافية مرتبطة بتنفيذ الوصية لأنك لن تحتاج إلى صياغة وحفظ سندات الملكية ومستندات الملكية الأخرى.
مساوئ الوصية
بمجرد قبول الوصية، تصبح الوصية وثيقة عامة. هذا يعني أن أي شخص يرغب في الذهاب إلى المحكمة المحلية يمكنه سحب سجل الوصية الخاص بك ومعرفة من تركت (أو لم تترك) ممتلكاتك، وكم من المال كان لديك.
كما أن الطعن في الوصية أسهل بكثير من الطعن في الثقة. يجب على الممثل الشخصي إخطار أقرب أقرباء المتوفى (عادة الزوج والأطفال) بأنه تم قبول التركة في الوصية، ومن هم المستفيدون. هذه ليست مشكلة إذا كان من المقرر أن يرث زوجك أو أطفالك ممتلكاتك.
إذا لم يكن من المقرر أن يرث زوجك أو أطفالك ممتلكاتك، فقد يمثل إشعار أقرب الأقارب مشكلة لأن الإشعار يتضمن أيضًا أسماء المستفيدين.قد لا يكون ابنك سعيدًا برؤية أنك تركت ممتلكاتك بالكامل للأعمال الخيرية ويمكنه أن يسعى للطعن فيها. ومن ناحية أخرى، فإن الوصي على صندوق الائتمان الحي غير ملزم بتزويد أقرباء المتوفى بأي معلومات تتعلق بتوزيع أصول الصندوق.
الحصول على محامٍ للتخطيط العقاري
لا تقوم قوالب الوصية الأخيرة والعهد ولا قوالب صندوق المعيشة القابل للإلغاء بإنشاء صناديق ائتمان إضافية للقاصرين الذين قد يتلقون الميراث. في حين أن الوثيقة تمنح الممثل الشخصي أو الوصي سلطة إنشاء صندوق ائتماني للاحتفاظ بميراث القاصر، إذا كنت تريد الاحتفاظ بميراث طفلك على شكل صندوق ائتماني، فيجب عليك طلب مشورة محامي تخطيط عقاري ذي خبرة يمكنه مساعدتك في صياغة الصندوق الائتماني لتناسب احتياجاتك.
قد ترغب أيضًا في الاستفادة من الصناديق الاستئمانية إذا كنت متزوجًا ولديك أطفال من زواج سابق. يمكن لمحامي التخطيط العقاري ذو الخبرة مساعدتك في صياغة صندوق ائتمان يسمح لزوجك الحالي بالاستفادة من ممتلكاتك ونقل الجزء الأكبر منها إلى أطفالك عند وفاته.
لا توفر هذه القوالب أيضًا أي حماية لتجنب أو تقليل الضرائب العقارية الفيدرالية أو الخاصة بالولاية. معظم العقارات البسيطة لن تدفع الضرائب العقارية أبدًا؛ في عام 2015، بلغ الإعفاء من الضرائب العقارية الفيدرالية 5.43 مليون دولار، مما يعني أن عقارك لن يدفع الضرائب العقارية إلا إذا تجاوزت قيمتها هذا المبلغ. ومع ذلك، إذا كان لديك عقار كبير، فستحتاج إلى استشارة محامي تخطيط عقاري ذي خبرة.
ابدأ بالتخطيط الآن
إذا كنت تريد التأكد من توزيع ممتلكاتك وفقًا لرغباتك عند وفاتك، فعليك أن تبدأ التخطيط الآن. يمكن أن تساعدك هذه القوالب المجانية في تنظيم شؤونك وتمنحك أنت وعائلتك راحة البال.
